Дебетовые карты. Платежный сервис Apple Pay Сбербанк Когда visa будет поддерживать apple pay

За первые несколько дней доступности Apple Pay в России, этот сервис бесконтактных платежей получил 125 тысяч пользователей-клиентов Сбербанка, с которым у корпорации Apple в настоящее время действует эксклюзивное соглашение.

В начале октября Сбербанк совместно с платежной системой Mastercard первыми запустили в России сервис бесконтактных платежей Apple Pay, который, по мнению некоторых экспертов, в долгосрочной перспективе может стать серьезным конкурентом банкам. Как сообщает издание «Коммерсант», результаты первых десяти дней работы платёжного сервиса Apple Pay в России показывают, что покупатели готовы заменить пластиковую карту мобильным телефоном.

Apple Pay в России

По данным источника издания, знакомого с ситуацией, по состоянию на 13 октября к Apple Pay было прикреплено более 125 тысяч карт клиентов Сбербанка, а объем трансакций составил более 120 млн. рублей. При этом источник отмечает, что в России около 1 млн. владельцев смартфонов на базе iOS, являющихся клиентами MasterCard, и в первый день удалось подключить 20 тысяч человек, что является рекордом для первого дня запуска Apple Pay по миру. В Сбербанке не стали комментировать эти данные.

«Для них это опасная ситуация, ведь получается, что банки сами ведут за руку своих клиентов в Apple. Это обидно, потому что банки и МПС сделали всю работу, инвестировали в инфраструктуру, но опоздали с точки зрения развития собственных мобильных платежных инструментов, не уделив их развитию необходимого внимания»,- рассуждает источник.

Когда заработает? Уже!

Топ-менеджер одного из крупных банков называет 125 тысяч установок «хорошим и пугающим» результатом - с учетом того, что они совершены за первые недели, можно сделать вывод, что люди выбирают Apple Pay как более эффективный способ оплаты, чем оплата картой, а значит, доверие к сервису достаточно высокое. По его словам, Apple Pay оказывает большой прессинг на традиционных участников рынка: международные платежные системы (МПС) и банки.

«Впрочем, объем трансакций в указанном размере на такое количество пользователей - весьма умеренный показатель,- сказал Кирилл Горыня.- Это говорит о том, что пользователи редко используют оплату телефоном и преимущественно оплачивают смартфоном лишь небольшие покупки. В целом такая трансакционная активность является обычной для платежей смартфоном».

С ним согласен генеральный директор компании CardsMobile Кирилл Горыня, считающий, что для недели работы сервиса 125 тыс. карт - это много, особенно с учетом аудитории пользователей трех моделей смартфонов и их пересечения с держателями карт MasterCard Сбербанка. По оценкам агентства АС&M Consulting, в 2015 году оборот мобильной коммерции вырос на 37% и превысил 70 млрд. рублей, а по итогам текущего года ожидается на уровне более 100 млрд. рублей.

Apple Pay Сбербанк Visa в декабре

Напомним, что Сбербанк стал эксклюзивным партнером Apple - в течение октября только его клиенты смогут воспользоваться Apple Pay.

Apple pay iphone 5s — не поддерживает!

Воспользоваться сервисом могут владельцы iPhone SE, iPhone 6 и более новых моделей, а также Apple Watch, у которых есть карта Сбербанка MasterCard.

Какие банки работают

В ноябре в число партнеров войдут такие банки, как ВТБ, Альфа-Банк, «Открытие», Тинькофф-банк, Райффайзенбанк. Ожидается, что запуск Apple Pay на картах Visa состоится в декабре.

Apple Pay Тинькофф, ВТБ24

Тинькофф и ВТБ24 должны запустить apple pay в декабре 2016г.

Карта тинькофф не добавляется в Apple Pay?

Обновите приложение Тинькофф - поддержка Apple Pay появилась только в самой последней версии, с 1 ноября

Apple Pay сбербанк как подключить

Нужно обновить приложение «Сбербанк Онлайн»

Платежи через Apple Pay стали доступны держателям Visa Альфа-банка и «Тинькофф банка», следует из материалов, размещенных на российском сайте Apple. Представители банков и Visa это подтвердили. Дальнейшие планы сотрудничества с банками и другими платежными системами Apple не раскрывает. Расширение круга банков-партнеров и платежных систем происходит по мере их технической готовности, утверждает источник, близкий к одной из них.

До сих пор Apple Pay в России была доступна только пользователям карт MasterCard. В начале октября 2016 г. пользоваться ею смогли держатели MasterCard, выпущенных Сбербанком, а в начале ноября – клиенты еще восьми банков, включая «Тинькофф» и Альфа-банк, а также «Яндекс .Денег».

На Visa в 2015 г. приходилось 44,7% всех выпущенных в России платежных карт, на MasterCard – 49,4%, следует из отчета Национальной системы платежных карт (НСПК). По данным ЦБ, на конец первого полугодия 2016 г. в России было выпущено 249 млн платежных карт. Сами платежные системы не раскрывают количество выпущенных в России карт.

Доля Visa в портфеле «Тинькофф банка» ниже доли MasterCard, утверждает его представитель Дарья Ермолина.

О запуске Apple Pay в CША корпорация объявила осенью 2014 г. Сервис позволяет владельцам смартфонов Apple (сейчас это iPhone 6 и более поздние модели – 6s, SE, 7), а также планшетов iPad Pro и умных часов Apple Watch оплачивать товар и услуги со своих устройств с помощью технологии бесконтактных платежей (NFC). При этом деньги снимаются с их банковских карт, привязанных к приложению. Вице-президент Apple по Apple Pay Дженнифер Бейли ранее рассказывала «Ведомостям» о десятках миллионов подписчиков платежного сервиса по всему миру. По данным Apple, в июне 2016 г. их количество год к году выросло на 450%.

По оценке, которую ранее приводил гендиректор Telecom Daily Денис Кусков, в российских сотовых сетях сейчас зарегистрировано 62–63 млн смартфонов. iPhone 6, 6s, SE и 7 – до 5 млн, говорил он. По оценке сотрудника одного из операторов, на начало октября 2016 г. на сетях сотовой «большой тройки» насчитывалось 3,5–5 млн таких аппаратов.

Данные о количестве пользователей своей платежной системы в России Apple не раскрывает. Apple Pay очень востребован – первая тысяча пользователей подключилась к ней всего за полчаса, а транзакционный оборот уже составляет несколько миллионов долларов, передала «Ведомостям» директор по продуктам и проектам электронного бизнеса Альфа-банка Татьяна Ярмола.

Альфа-банк дополнил сервис – если клиент потерял карту, он может заблокировать саму карту и пользоваться оплатой с мобильного телефона, это особенно актуально путешественникам, например, говорит она.

За первые две недели к Apple Pay подключилось почти 53 000 пользователей MasterCard, общая сумма транзакций превысила 145 млн руб. – средняя сумма транзакции в пересчете на одного пользователя составила 2774 руб., рассказывает Ермолина.

По состоянию на 13 октября более 125 000 карт клиентов Сбербанка было прикреплено к Apple Pay, а оборот платежного сервиса составил более 120 млн руб., сообщал ранее «Коммерсантъ» со ссылкой на свой источник.

Бесконтактные платежи становятся все более популярными в России – по данным платежной системы, количество транзакций по картам Visa payWave увеличилось в 4,5 раза за последний год, рассказывает ее представитель. 84% россиян знают о бесконтактных платежных картах, а 38% пользуются ими, говорит он, ссылаясь на данные исследования Visa.

29 сентября 2016 г. свою платежную систему в России запустил основной конкурент Apple – Samsung. В начале ноября его представитель говорил, что еженедельно количество операций через Samsung Pay растет на 10%, а количество уникальных пользователей – на 15%.

Производители смартфонов, продвигающие собственные платежные системы, могут рассчитывать на комиссии банков за проведение операций, отмечает директор по продажам ZTE в России и СНГ Евгений Ладыгин. Но сейчас такие системы решают в первую очередь маркетинговые задачи – например, наклейки на кассовых терминалах, принимающих платежи со смартфонов того или иного бренда, можно рассматривать, как средство его продвижения, рассуждает он. Вендор пока не планирует выводить на рынок собственную платежную систему, он ожидает появления универсального платежного решения Google для Android, говорил Ладыгин «Ведомостям» ранее.

Visa объявила о запуске Apple Pay в России. На первом этапе сервис будет доступен для клиентов Альфа-Банка и Тинькофф Банка. Об этом порталу Банки.ру сообщила генеральный директор Visa в России Екатерина Петелина.

«С сегодняшнего дня мы запустились вместе с Альфа-Банком и Тинькофф Банком. Это большой проект, который мы реализовали в очень жестком графике», - сказала она в интервью порталу Банки.ру.

По словам Петелиной, сервис будет предоставлен и клиентам других российских банков.

«Мы рады, что Альфа-Банк один из первых запустил Apple Pay с Visa. Теперь клиенты банка при помощи Apple Pay имеют возможность легко загрузить свою карту в свой iPhone и использовать его в качестве средства платежа везде, где принимается бесконтактная оплата», - комментирует директор по продуктам и проектам электронного бизнеса Альфа-Банка Татьяна Ярмола.

«Сервис очень востребован, первая тысяча пользователей подключилась всего за полчаса, а трансакционный оборот уже составляет несколько миллионов долларов. Наши клиенты пользуются бесконтактными платежами по всему миру, покупки совершены в 36 странах. Возраст самого взрослого клиента - 84 года (и это женщина)», - рассказала представитель Альфа-Банка.

Она также сообщила, что Альфа-Банк дополнил сервис уникальной опцией: «В случае если клиент потерял свою пластиковую карту, он может заблокировать саму карту и пользоваться оплатой с мобильного телефона, это особенно актуально для путешественников».

Напомним, в России с 4 октября . На первоначальном этапе использовать Apple Pay могли лишь держатели дебетовых и кредитных карт MasterCard . С 1 ноября сервис стал доступен . В частности, о запуске Apple Pay объявили ВТБ 24, Альфа-Банк, банк «Открытие», группа Бинбанка, Тинькофф Банк, Райффайзенбанк, банк «Санкт-Петербург», МТС Банк и одноименный мобильный оператор, а также «Яндекс.Деньги». Кроме того, о доступности Apple Pay для пользователей сообщил финансовый маркетплейс Ubank. Из сообщений банков следовало, что сервис был доступен лишь для держателей карт MasterCard.

Технологию бесконтактной оплаты в точках продаж с использованием Apple Pay поддерживают модели iPhone SE, iPhone 6 и более поздние модели, а также Apple Watch.

О том, как развивается российская платежная индустрия, читайте в интервью Екатерины Петелиной на портале Банки.ру.

По данным Банки.ру, на 1 ноября 2019 года нетто-активы банка - 561,82 млрд рублей (18-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) - 97,55 млрд, кредитный портфель - 373,48 млрд, обязательства перед населением - 303,45 млрд.

Сбербанк начал реализовывать новый проект, направленный на оптимизацию работы с денежными средствами. Проект основывается на взаимодействии с серсвисами Apple Pay и Samsung Pay – VISA Сбербанка выбрана в качестве карты, с которой будут проводиться операции по использованию этих сервисов.

Когда Сбербанк запустит Apple Pay с VISA, это будет уже вторая по счету платежная банковская карта, работающая с Apple Pay. Первая – MasterCard, владельцы которой уже испытали на себе удобство работы с финансами таким способом. Однако подходят только карточки МастерКард, ранее оформленные в Тинькофф и Альфа-банке. В тот раз внедрение новых технологий прошло успешно, поэтому представители Сбербанка планируют повторить опыт уже с другими картами, добавив интеграцию с Samsung Pay.

Масштабное обновление не поддержал только Бинбанк, заявивший, что их представители будут работать только с картами «Мир» отечественного производства. При этом «Мир» будет поддерживать те же электронные сервисы, но идея пока находится на стадии разработки.

Samsung Pay и интеграция с картами ВИЗА

С декабря 2016 года несколько российских банков, в том числе и Сбербанк, планируют реализовать возможность совершения платежей при помощи Samsung. Когда заработает Samsung Pay Сбербанк VISA, владельцы смартфонов Galaxy S6, S7, A5, A7 и Note 5 смогут первыми испытать технологию. С 2017 года за ними подтянутся держатели Galaxy A и J, как обещает представитель компании Самсунг.

Мобильная оплата покупок делает смартфоны все более универсальными. Владельцы вышеперечисленных смартфонов, имея карты Сбербанка и других банковских организаций России, могут подключить их к мобильному устройству и оплачивать товары и услуги, просто прикладывая телефон к терминалу. Если учесть, что сейчас достать телефон из кармана проще, чем карточку из кошелька, это ускорит и упростит финансовые операции. Считывание данных с карты в телефоне происходит не медленнее, чем с настоящей карточки.

Когда заработал Samsung Pay с VISA Сбербанка, держатели карт из России смогли присоединиться к 11 странам, в которых акция уже была запущена. В Европе эстафету приняла пока только Испания, но планируемые масштабы проекта захватили уже Таиланд, Тайвань, Великобританию и другие страны, о которых разработчики пока не говорят. Наибольшее число пользователей сервиса – граждане Южной Кореи, где он впервые был запущен и сразу нашел множество поклонников.

Представители компании не были уверены, что Samsung Pay с VISA Сбербанка будет работать уже с конца 2016 года, однако проект был встречен успешно, и даже прошел гораздо быстрее, чем в некоторых других странах.

Преимущества Samsung Pay:

• Платежи оформляются без комиссии в счет банка.
• Использование смартфонов для оплаты делает процесс более безопасным и сохраняет конфиденциальность данных.
• Клиенты избавляются от необходимости носить с собой не только наличные деньги, но и пластиковые карточки, что повышает безопасность.
• Проект поддерживает большинство российских банков, в том числе Сбербанк, ВТБ, МТС, Тинькофф-банк и т. д.
• Планируется поддержка и других мобильных устройств, в том числе смарт-часов.

Сравнение Apple Pay c Samsung Pay

В России можно использовать для совершения платежей не только карты отечественных банков, но и зарубежных компаний, которые являются партнерами программы. Технологию бесконтактной оплаты поддерживают не только смартфоны, но и умные часы Apple Watch. Акааунт пользователя в iCloud должен быть зарегистрирован в стране, которая уже вступила на путь поддержки сервиса Apple Pay.

Что касается Samsung Pay, важна не локализация персонального аккаунта, а страна, где был куплен смартфон. В остальном принцип такой же, только банк должен поддерживать Samsung Pay.

Обе системы работают почти с одними и теми же банковскими организациями. Карт, поддерживающих новую технологию, пока не так много – MasterCard и, когда заработал Apple Pay с VISA Сбербанка, – ВИЗА.

Принцип действия технологии одинаков у обеих платежных систем, но у Самсунга есть альтернативный вариант с использованием секретного ПИН-кода. По умолчанию же владелец карты и телефона прикладывает палец с предварительно отсканированным отпечатком к терминалу. Дополнение от Самсунга пришлось по душе многим пользователям, так как ввести ПИН-код можно в перчатках, способных распознавать сенсорные экраны. Еще одна проблема, связанная с невозможностью считать отпечаток – влажные руки, когда авторизация с ПИН-кодом также придет на помощь.

Что касается совместимых устройств, то у Apple это 6 и 7 айфоны, смарт-часы всех версий, Айпады и Макбуки. С помощью последних двух гаджетов подтверждается только оплата онлайн-покупок. По сути, поддерживаются те устройства, в которых встроен сканер отпечатков пальцев владельца – Touch ID.

Самсунг предложил для использования технологии бесконтактных платежей несколько флагманов из популярных линеек. На других устройствах система пока не поддерживается, но в будущем планируется подключить к использованию не только новые смартфоны, но и умные часы.

Если сравнивать обе системы в целом, то выясняется, что Apple Pay подойдет для жителей крупных городов, где инфраструктура позволяет разместить большое количество бесконтактных терминалов. Похвастаться можно и поддержкой платежей и переводов в режиме онлайн. Samsung Pay с VISA Сбербанка же пока ограничен по числу моделей смартфонов, но зато более практичен – им пользуются во всем мире даже в тех терминалах, которые не поддерживают NFC.

Как подключить Apple Pay?

Когда заработал Apple Pay с VISA Сбербанка, многие держатели карт столкнулись с трудностями при подключении услуги. Поэтому на примере Apple приводится инструкция:

1. Подключите устройство к беспроводной или вай-фай сети.
2. Зайдите в iCloud и создайте учетную запись, если она не была создана ранее.
3. Запустите приложение Wallet и добавьте карточку Сбербанка в список, руководствуясь инструкциями на экране. При этом личные данные пользователя остаются секретными – для подключения не придется набирать коды из СМС-сообщений и отправлять сканы карты для подтверждения.
4. Запустите программу Сбербанк Онлайн, предварительно скачав ее.
5. Разверните страницу карточки ВИЗА и нажмите на надпись «Подключить на iPhone (или Apple Pay).
6. Выполняя инструкции, появляющиеся на дисплее, проверьте расположение карточки в Wallet.
7. После того, как всем манипуляции будут выполнены, в приложении Сбербанк Онлайн появится новый статус подключенной карточки.

Подобным способом подключается и Samsung Pay, так как принцип работы приложений одинаков. Отличие состоит в том, что для добавления карты от пользователя требуется отсканировать ее или перевести информацию в приложение вручную. После принятия пользовательского соглашения необходимо ввести код для активации, который отправляется владельцу смартфона по СМС.

Когда Сбербанк запустил Apple Pay с VISA, некоторые скептики отнеслись к этому с недоверием. Однако сейчас, когда к проекту присоединились устройства Самсунг, есть предположения, что технология получит большое распространение.

Благодаря развитию современных технологий стало возможным использование мобильных устройств для оплаты различных покупок. Как подключить Apple Pay Сбербанка, интересует многих пользователей. Новая платежная система базируется на бесконтактной технологии покупок. Операция происходит за счет подтверждения, путем прикладывания пальца к Touch ID на iPhone, iPad, Apple Watch или Mac.

Практически ежедневно технологии не перестают развиваться и удивляют своими достижениями

Перед подключением следует изучить инструкцию по настройке и правилами пользования сервисом. При помощи технологии можно осуществлять платежи с карточки в Интернете, приложениях и в розничных точках.

Предварительно необходимо соблюсти следующие принципы и выполнить действия:

1. Наличие сканера Touch ID. С целью безопасности проведения операций запрещено регистрировать отпечатки родных и близких для привязки к вашему смартфону.
2. Регистрация в iCloud (происходит путем ввода ID в приложении Настройки).
3. Наличие карточки.
4. Ее необходимо добавить в Wallet (приложение в вашем гаджете).

Сервис доступен и для владельцев интернет-магазинов. В рамках услуги эквайринг можно заказать настройку приема переводов через мобильные устройства на ваших приложениях и онлайн-магазинах. Данной возможностью вы расширяете круг своих покупателей, предоставляете им возможность экономить время при оплате и шагать в ногу с современными технологиями.

Как подключить Apple Pay на мобильном?

Подключить и использовать приложение возможно на iPhone, «умные часы» и iPad. Рассмотрим как настроить каждое из них более подробно.

Этапы подключения

Подключение на iPhone

Инструкция имеет две вариации, в зависимости от выбранного способа. Первый способ — настроить через сервис интернет-банка, загрузив предварительно приложение. Сделать это можно через сайт учреждения бесплатно.

• Войти в Сбербанк Онлайн.
• Выбрать пластик из перечня своих продуктов, зайти на его страницу.
• Нажать пункт «Подключить на iPhone».
• Далее необходимо следовать инструкциям, чтобы привязать карточку: делать скан или вводить какую-то личную информацию не требуется.
• Проверить статус выбранного пластика, он должен измениться.

Второй способ — использовать приложение Wallet. Посетив его, необходимо нажать на значок добавить (плюсик).

Здесь выбрать один из доступных вам вариантов:

• Добавить продукт, связанный с учетной записью iTunes. Сервис запросит код проверки для данного пластика.
• При отсутствии такой возможности, нужно выбрать пункт «добавить другую». В данном случае требуется использовать камеру айфона, чтобы передать данные по своему пластику (он должен быть в наличии в момент активации).

Как пользоваться системой на Apple Watch и iPad?

Отдельно стоит отметить безопасность данной технологии. Данные о карточном продукте не сохраняются на айфоне, а потому даже при его утрате, посторонние не смогут ими воспользоваться. А в момент оплаты никакая конфиденциальная информация не передается. Другое лицо не сможет выполнить операцию вместо вас, ведь процедура подразумевает взаимодействие Touch ID и применения бесконтактной технологии.

Как использовать сервис, детально описано в данной инструкции:

• При необходимости внести платеж, поднесите свое мобильное устройство к терминалу.
• Приложите палец к кнопке сканирования отпечатков.
• Сигналом внесения денег послужит легкая вибрация и звуковой сигнал.

Чтобы пользоваться «умными часами» при оплате необходимо два раза нажать на боковую кнопку и перевернуть их дисплеем в сторону терминала. Подтверждение о прохождении операции происходит посредством звукового сигнала.

Инструкция по оплате покупок по новой бесконтактной технологии.